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河南警方打掉特大“套路贷”黑恶团伙,1.8万大学生受害

昨天上午,公安部召开新闻发布会,通报全国公安机关打击“套路贷”新型黑恶势力犯罪有关情况。
在发布会现场,公安部新闻发言人通报了警方侦办的多起典型案例,其中提到,我省安阳公安机关打掉了一个主要侵害对象为在校大学生的特大“套路贷”黑恶团伙,抓获129人。
案情回顾
深陷套路:借款1000元3个月变54000元
2017年10月底的一天,张华在商场里闲逛,琳琅满目的衣物让她心动不已,但身为学生的她囊?#34892;?#28073;,只能饱饱眼福。
正在这时,手机响了。“你好,你是谁啊!”张华一看是陌生的电话号码,便礼貌地问道。
“我是‘一代金’网络贷款公司的,请问你需要借钱吗?我们公司是不收利息、不要任何抵押的,不用半个小时就能让你拿到钱。”对方是一个甜美的女孩声音。
“有那么好的事情吗?”张华搭讪道。
“当然了,你只需加我们的一个微信号就可?#22253;?#29702;借款手续,很简单的。”
正迫?#34892;?#35201;钱的张华没有想那么多,就在微信上添加了“A质高分期微信一代金CIO审核”好友。
随即,对方不断地发来信息,让张华上传生活照片,又让她输入身份证、支付宝账号及密码、班级微信群账号?#26696;?#27597;、同学朋友等人的姓名、电?#21834;?#24494;信等信息。
随后,张华按对方的要求,完?#19978;?#36733;了QQ同步助手,连同密码和账号一同发给了对方。
“恭喜你,你可以从我们这里借到1000元了。”
张华疑惑地问道:“这样就能拿到钱了?那怎么样拿到这些钱呢?”
“你下载安装‘一代金’软件,将你的银行卡连接到这个平台上,钱会在30分钟内打到你的卡上,不过你得给我们公司打个电子借条。”
张华按要求下载安装了“一代金”,很快就收到了一?#26159;?#20294;只有590元。“我不是借了1000元吗,怎么只收到590元呢?”张华问。得到的回复是:扣除利息和手续费后,就是590元。
借钱后的第三天,这个平台再次问张华还借不借钱了。
经不住诱惑的张华,按照第一次借钱的程序和条件,又从这个平台上借了1000元,同样只拿到590元。
借款很快到期了。“?#29701;?#20170;天是你还钱的日子,可别忘记了啊!”电话那头依然是原来那个甜美的声音,但在张华听来却觉得很刺耳。
借来的钱都花光了,张华本就囊?#34892;?#28073;,这个时候那里还有钱来还:“真对不起,我手头有点紧,不过我会想法还钱的。”
“没有问题的,但你需要办理一个延期还款的手续,可以延期一周还款,不过每天要收100元的利息,如果你同意的?#21834;?rdquo;
“啊!这利息是不是太高了啊!”张华自己小声嘟囔着。
“没事,你不想延期,记着今天把钱还了就可以了。”
“别、别,那你给我办个延期7天吧!”张华没有办法,只能办理了延期手续。
7天的时间转眼即逝,又到还钱的日子了。对方的催债电话如期打了过来。
张华说:“我现在真的没有钱还你们,怎么办呢?”
“我给你推荐一个借款平台,你先借了钱还给我们吧,那样你就可以有时间想办法了。”
天真的张华不知道,此时她已陷入了“套路贷”陷阱。此后,?#30475;?#21040;期还不上借款时,平台就会主动给张华推荐一个新的借款平台。
短短3个多月的时间,张华?#32676;?#20174;一代金、呱呱金融、品佩财务、是善财务、e贷宗师、蓝色金融、毛姐借条、AA红九等20多个网络借款平台,借到了24?#26159;?#32047;计借款和利息高达54000多元,但她实际拿到手的只有1000多元。
最让张华胆颤心惊的是催款电话信息,内容简直让人毛骨悚然?#26680;?#22905;是卖淫小姐5元一次,量大从优;说她有毒瘾、梅毒等,什么难听说什么,并?#19968;?#25226;那些恶毒的话发给她的老师、同学、好?#25276;图页ぁ?/div>
看到女儿发生的变化,张华父母再三追问,张华终于说出了实?#21834;?#24471;知真相后,张华父母一时间也乱了阵脚。无奈之下,他们还是想办法?#32676;?#20511;了27000元来帮张华还了一部分欠账,剩下的17000元,他们实在没有能力再帮她还了。
被逼无奈,2月1日,张华向安阳公安机关报警。
捣毁老巢:雷霆出击犯罪集团被连?#35759;?/div>
接到张华报警之后,安阳公安很重视,立即组织了10个侦查小组,北上吉林、?#26412;?#21335;下江西、杭州、广州,西至山西、甘肃,东到济南、蓬莱,辗转十余省、自治区、直辖?#26657;?#21382;经两个月的缜密侦查,基本查清了以许多谦、杨易等5人为首的特大涉黑“校园贷”犯罪集团脉络。
许多谦、杨?#20303;?#32599;军3人在江西宜春涉及3家公司:宽宽网络科技、江西鼎盛科技、江西杨易网络科技,犯罪内部组织有四层。
这其?#26657;?#27743;西鼎盛科?#21152;?#32599;军担任法定代表人,系许多谦犯罪集团分支,许多谦占有20%股份。许多谦亲自向这家公司传授“校园贷”的基本?#35760;?#32780;实施犯罪。罗军向社会网罗了钟木、袁方、刘佳、杨森等九名骨干,以同样的犯罪手段疯狂实施犯罪。
该集团公司有成型的催款模板,对于无力还款的大学生,采取向其家人、同学、老师、?#36164;?#31561;发送裸体照、灵堂照、生殖器照及侮辱、恐吓性短信,造成本人及其周围人?#26412;?#22823;精神压力,从而达到还款目的。
警方初步查明,受害的大学生超过11000人,涉及到31个省、直辖?#23567;?#33258;治区。这其?#26657;?#22240;犯罪集团逼迫而离?#39029;?#36208;、辍学失踪、重度?#38047;?#36864;学、自杀轻生等的大学生达50多人。
安阳警方经过近两个月缜密侦查后,3月26日10时,5个抓捕小组突然冲进犯罪集团公司,抓获犯罪嫌疑人126名。
专案组调取证人、语言材料1300余份,核?#25269;?#25454;503份,核实案件达1200多起。
警方初步查明,许多谦犯罪集团涉嫌敲诈?#36134;鰲?#38750;法拘禁、寻衅滋事、强迫交?#20303;?#35784;骗、非法获取公民个人信息、传播淫秽物品、故意毁坏公私财物、故意伤害九种罪名。
安阳警方证实,嫌犯许多谦、杨?#20303;?#32599;军等组织的犯罪集团涉案资金达3480万元,冻结涉案资金569万元,查封房产10套,扣押各种汽车11辆。
全国31个省?#26657;?1000多名大学生,身陷负债危机。
面对恐吓、骚扰、侮辱和滚雪球似的高额债务,让不知所措的他们,有的自杀、有的犯罪、有的卖掉了家里的房子……
 
他们无一不是家人的骄傲,正在享受脱离父母严密管束的自由时光,却仅仅因为动动手?#31119;?#20415;引来恶魔的纠缠,这究竟是个什么样?#21335;?#38449;?
所谓的“校园贷”不过是“套路贷”的变相而已!
Q1
什么是套路贷?它是怎样实施“套路”的呢?
“套路贷”是新型黑恶犯罪的一种。它具有很强的欺骗性,一般以民间借贷为幌子,通过骗取受害人签订虚假合同虚增债务,伪造资金流水等虚假证据,并以审核费、管理费、服务费?#35753;?#20041;收取高额费用,恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账,不断垒高债务,最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈?#36134;?#31561;暴力或“软暴力”手段催讨债务,达到非法侵占受害人财物的目的。这类新型黑恶犯罪不仅?#29616;?#20405;害当事人的合法权益,也扰乱金融市场秩序,影响社会和谐稳定。
Q2
“套路贷”和普通的民间借贷有什么区别?
在“套路贷”案件?#26657;?#29359;罪嫌疑人假借民间借贷之名,处心积?#24039;?#35745;各种套路,制造经济纠纷假象,将虚构的债务合法化,非法强占他人财产,具有非常强的隐蔽性和迷惑性。“套路贷”与普通的民间借贷两者有本质的区别。
一是出借目的不同。民间借贷目的是为了获取利息收益,而“套路贷”是以借款为幌子,通过设计套路,引诱、逼迫借款人垒高债务,最终达到非法占有借款人财产的目的。
二是手段方法不同。民间借贷一般是双方真实意愿下的借贷行为,受民?#36335;?#24459;的保护,双方主观上都不希望发生违约的情况,而“套路贷”则存在诱骗受害人签订虚假合同,制造银行流水,单方面肆意认定违约等多?#20013;?#26500;事实、隐瞒真相的行为,主动追求并制造“违约”事实发生,为下一步设计“套路”,非法占有更多财物奠定基础。
三是法律后果不同。民间借贷的本金和合法利息均受法?#26432;?#25252;;而“套路贷”本质上是属于违法犯罪行为,在实施过程中不仅破?#21040;?#34701;管理秩序,还伴随产生多?#27835;?#27861;犯罪行为,?#29616;?#20405;害受害人人身权、财产权,其签订的虚假借款合同以及恶意垒高的债务一律不受法?#26432;?#25252;。
Q3
“套路贷”有哪些主要的常见类型?
从公安机关打击的情况看,这类犯罪主要有以下几种类型:
第❶种是“房贷”类“套路贷”。犯罪嫌疑人针对名下有房产的本地?#31361;В?#35825;骗其贷款,层层设置违约陷阱,制造银行流水痕迹,通过暴力讨债或法?#20260;咚希?#36798;到强占受害人房产的目的。
第❷种是“车贷”类“套路贷”。犯罪嫌疑人针对抵押机动车的?#31361;В?#20063;是故意设置各类陷阱,以没有按期还款或者车辆GPS信号失联为理由,恶意造成受害人“违约”,将车辆强行“拖走”或者使用备用钥匙?#37027;?#24320;走,迫使车主支付高额的“违约金”和“拖车费”。
第❸种是“现金贷”类“套路贷”。犯罪嫌疑人以网络借贷平台和借贷APP应用为依?#26657;?#20197;有消费需求又无经济实力的年轻人、在校大学生、无业人员等群体为主要侵害对象,以“无利息、无担保、无抵押”进行虚假的宣传,引诱落入“套路贷”陷阱。
受害人签订借款合同的时候,除了要提供正常的借款需要收集的姓名、身份证、住址、银行卡、社保、公积金等财产信息以外,一般还要被要求提供超出正常收集?#27573;?#30340;采集你的个人信息,比如微博?#29616;ぁ?#25163;机里面的通讯录、微信通讯?#36857;?#29978;至你的手机服务密码,拿着你的服务密码就可以调你整个的通讯信息。
一旦发生他认定的所谓的“违约”这种情?#21361;?#29359;罪团伙?#25237;?#21463;害人的近?#36164;簟?#22909;友,所有的社会关系人通过微信、电话等等进行骚扰、辱骂、威胁、恐吓,甚至刚才介绍的采用发受害人头像PS的丧葬、?#36864;住?#28139;秽,女性就给你发PS的淫秽照片等等手段进行催收。
Q4
面对“套路贷”,我们该如?#38382;?#21035;预防?
公安机关提醒广大群众,面对“套路贷”陷阱,要做到“三要三不要”:
一要树立正确?#21335;?#36153;观,量入为出,理性借贷;
不要贪图一时享乐,不计后果,盲目借贷。
二要选择有贷款?#25163;?#30340;正规金融机构贷款;
不要轻信没有?#25163;?#30340;非正规公司发布的"无利息、无担保、无抵押"等虚假宣传广告。
三是一旦发现遭遇"套路贷",要及时向警方报案,用法律武器保护自己;
不要因为害怕,被不法分子裹挟,在"套路贷"陷阱中越陷越深,遭受财产损失和不法侵害。
截至目前,全国公安机关共打掉“套路贷”团伙1664个,?#36130;?#33719;诈骗、敲诈?#36134;鰲?#34394;假诉讼等案件21624起,抓获犯罪嫌疑人16349名,查获涉案资产35.3亿余元。
作者: 来源: 发布时间:2019-02-28 点击:
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